Finanza Options International Commercio

Trade Finance abbattendo Trade Finance termini di rimborso relative alle attività di finanziamento commerciali sono generalmente a breve termine con la maggioranza di essere utilizzato esclusivamente per il completamento di una particolare transazione finanziaria. Questo finanziamento costituisce una rete di sicurezza, contribuendo a proteggere gli interessi di acquirenti e venditori in un mercato internazionale e l'assistenza nel completamento delle operazioni che possono comportare più valute. Anche se il commercio internazionale è in vigore per secoli, trade finance sviluppato come un mezzo per agevolare ulteriormente. L'uso diffuso di trade finance è uno dei fattori che ha contribuito all'enorme crescita del commercio internazionale. Trade Finance è di vitale importanza per l'economia globale, con l'Organizzazione mondiale del commercio (OMC) stima che da 80 a 90 del commercio mondiale si basa su questo metodo di finanziamento. Trade Finance, solvibilità e liquidità finanziaria generale che possono essere utilizzati per coprire un problema di solvibilità o la liquidità, ma il finanziamento di impresa non necessariamente indicare una mancanza di fondi o di liquidità da parte degli acquirenti. Invece, può essere utilizzato per proteggere contro i rischi unici presenti nel commercio internazionale, come ad esempio fluttuazioni valutarie, instabilità politica, i problemi di mancato pagamento o domande riguardanti la solvibilità di una delle parti coinvolte. International Trade finanziamento Nella sua forma più semplice, trade finance opere di conciliare le esigenze divergenti di un esportatore e importatore. Mentre un esportatore preferirebbe essere pagato in anticipo dall'importatore per una spedizione di esportazione, il rischio per l'importatore è che l'esportatore può semplicemente tasca il pagamento e di rifiutare la spedizione. Al contrario, se l'esportatore si estende credito per l'importatore, quest'ultimo può rifiutare di effettuare il pagamento o ritardare eccessivamente. Una soluzione comune a questo problema nel settore del trade finance è attraverso il rilascio di una lettera di credito. che si apre nel nome esportatori dall'importatore attraverso una banca nel suo paese d'origine. La lettera di credito garantisce essenzialmente il pagamento all'esportatore da parte della banca che emette la lettera di credito al ricevimento della prova documentale che le merci sono state spedite. Anche se questo è un processo un po 'ingombrante, la lettera di sistema di credito è uno dei più popolari mechanisms. The commercio finanza seguenti domande possono aiutare a trovare le soluzioni più adatte alle vostre esigenze. Si consiglia di incontro con uno dei nostri Stati Uniti banca globale scambi e dei pagamenti consulenti per valutare ulteriormente la situazione unica e determinare il corso migliore per la vostra azienda. Lettere di credito sono le vere merci importate disponibile perché tu non hai richiesto i documenti atti a cancellare o prendere il titolo di merce Ti chiedo che cosa gli angoli o dei rischi nascosti si potrebbe avere trascurato ad accettare una lettera esportazione di credito I nostri specialisti aiutano a strutturare le transazioni che misura la vostra importazione , l'esportazione o la lettera di standby di esigenze di credito. Accettazioni bancarie Alla ricerca di un opzione di finanziamento che potrebbe risparmiare denaro Se si dispone di un rapporto debito con Stati Uniti Bank, si potrebbe beneficiare di accettazioni bancarie. Accettazioni bancarie offrono a tasso fisso, il finanziamento a tempo determinato su base scontato per l'importazione, l'esportazione e la spedizione nazionale di merci. Questo metodo di finanziamento consente di adattare la data di scadenza dei banchieri accettazione con il pagamento anticipato del credito sottostante. Nella maggior parte dei casi, questo si traduce in un risparmio di spesa attraverso il finanziamento a basso tasso. Utilizzare accettazioni bancarie in ambienti tassi di interesse in aumento per bloccare in tassi fissi più bassi. Documentario Collections è l'acquirente in grado o non lavorare con conto aperto, lettera di credito o cash-in-anticipo termini fare si preferisce utilizzare raccolte documentarie a pagare per le collezioni merce documentari importati fornisci sicurezza attraverso il controllo da banca a banca e permettete di modificare i termini di raccolta facilmente attraverso i canali bancari. Stati Uniti Banca collezioni documentarie specialisti possono contribuire a facilitare le vostre esigenze di raccolta commercio. Bank-Assisted Apri conto Gran parte del commercio internazionale oggi è condotta su conto aperto. Stati Uniti Bank-assistito soluzione conto aperto consente agli importatori di elaborare le transazioni di conto aperto on-line 8211 dall'acquisto order-to-pagamento approvazione 8211, riducendo il lavoro di ufficio, l'elaborazione e le spese manuale. È possibile aumentare il controllo del vostro portafoglio conto aperto attraverso processi di approvazione personalizzabili e strumenti decisionali di pagamento e utilizzare le informazioni a proprio vantaggio attraverso i debiti di reporting, avvisi e comunicazioni sicure. Export programmi di finanziamento Vuoi minimizzare il rischio in un paese sconosciuto Siete alla ricerca di nuove opportunità di finanziamento pre-esportazione Stati Uniti Bank offre una vasta gamma di soluzioni finanziarie pre-esportazione, tra cui programmi di Stati Uniti sostenuta dal governo. I nostri specialisti possono aiutare a capire le opzioni e creare una soluzione su misura per le vostre esigenze. Per ulteriori informazioni sul commercio di finanziamento, contattare una posizione globale Documentario servizi vicino alla tua zona. joc com notizie business-critical e approfondita analisi su temi spedizionieri hanno bisogno di conoscere quali la regola SOLAS contenitore di peso, i negoziati trans-Pacifico, noli, alleanze carrier e più JOC è la mia finestra sul mondo dello shipping. Al passo nel nostro settore è una sfida quotidiana del personale JOC fornisce flussi solidi di informazioni. 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Oggi, più di 225 nazioni sono attivi nel commercio con conseguente oltre 9 miliardi di dollari nel business globale ogni anno. connessi al commercio di servizi finanziari hanno sviluppato e ampliato in profondità, la complessità e l'efficacia per sostenere l'espansione del commercio mondiale. Molte opzioni di trade finance sono ora disponibili. Tuttavia, in America del Nord il Piccolo di Mid-impresa (PMI) comunità di trading è relativamente a conoscenza di molti dei più sofisticati Andor le fonti dei servizi di trade finance più efficaci. I commercianti comunemente ritengono che le grandi banche internazionali sono i principali fornitori di questi servizi. Per la comunità delle PMI questo non è più il caso. Un mercato frammentato delle organizzazioni di finanza commerciali è cresciuta negli ultimi 20 anni per riempire il vuoto lasciato dalle grandi banche internazionali che si ritirarono dal servizio finanza commerciale nel 1980. Questo tutorial è inteso come una introduzione di importare le transazioni commerciali termini di liquidazione e le tipologie principali di finanza importazione del commercio. La comprensione di queste opzioni aiuterà le imprese selezionano il finanziamento di importazione del commercio più appropriato ed efficace per adattarsi a una situazione finanziaria companys uniche. Per ulteriori informazioni e assistenza, TradePort mette a disposizione i servizi del commercio Export Finance Online (TEFO), un fornitore di servizi di finanza commercio per le imprese del commercio internazionale. Tefo offerte delle strutture commerciali e fornisce l'accesso a una varietà di risorse finanziarie commerciali e dei capitali per le piccole e medie imprese imprese (PMI), i loro acquirenti, fornitori e partner in tutto il mondo. Cosa devi sapere su TEFO. Introduzione - Importazione Come risultato di grandi cambiamenti nel corso degli ultimi due decenni nella struttura dell'economia globale, gli Stati Uniti ha ampiamente riconosciuto che le politiche commerciali liberali sono in buon equilibrio per i consumatori domestici, i lavoratori, e imprese. L'incoraggiamento delle importazioni ha generalmente portato alla rivitalizzazione delle economie di altri paesi e, in cambio, una maggiore do - manda per i prodotti statunitensi. Inoltre, i prodotti importati ci offrono ai consumatori una vasta gamma di scelte di prodotti da acquistare, mentre la competizione tra prodotti stranieri e statunitensi aiuta a mantenere i prezzi interni verso il basso. Poiché le importazioni degli Stati Uniti hanno superato le esportazioni nel corso degli ultimi due decenni, l'attuale obiettivo degli Stati Uniti è in aumento delle esportazioni e l'apertura di nuovi mercati esteri per i prodotti statunitensi. Tuttavia, gli Stati Uniti restano i mondi top mercato di importazione. Regolamento delle operazioni di importazione Commercio Vari termini commerciali sono a disposizione per bilanciare la transazione commerciale rischia sia per l'importatore ed esportatore. Come importerdistributor si desidera negoziare i termini di acquisto più favorevoli con il fornitore estero. Si negoziare i termini di acquisto per assicurarsi di ricevere il vostro acquisto importazione nella giusta quantità, qualità giusta, al prezzo giusto e in tempo. Allo stesso tempo, ci si può aspettare il vostro fornitore d'oltremare a negoziare i termini che ridurrà al minimo i potenziali rischi - in particolare il rischio di mancato pagamento. le transazioni commerciali di importazione possono essere strutturati in diversi modi. La struttura utilizzata in una determinata operazione riflette quanto bene i partecipanti conoscono, i paesi coinvolti, e la concorrenza nel mercato. I termini più comuni di acquisto sono i seguenti: la fornitura di acquisto cash-in-Advance (Pre-Payment) Acconto Apri conto Documentario Collezioni lettere di credito 1. spedizioni Acquisto In un accordo di acquisto di vettura, il importerdistributor effettua il pagamento al fornitore estero solo dopo che le vendite al l'utente finale è fatto e il pagamento ricevuto. condizioni di acquisto di vettura può essere la più vantaggiosa per un importerdistributor. E 'anche considerato il termine più rischioso per il fornitore estero. 2. cash-in-Advance (Pre-Payment) In queste condizioni di acquisto, l'importatore deve inviare il pagamento al fornitore prima della spedizione delle merci. L'importatore deve confidare che il fornitore spedirà il prodotto in tempo e che la merce sarà come pubblicizzato. In sostanza, i termini di anticipo in contanti-in-inserire tutti i rischi con la importerbuyer. Un importatore può trovare la sua venditore richiede il pagamento anticipato nelle seguenti circostanze: (1) l'importatore non è stato da tempo stabilito. (2) Lo stato del credito Importatori è dubbio, soddisfacente eo rischi politici ed economici del paese sono molto elevati. (3) Il prodotto è in forte domanda e il venditore non deve ospitare un Importatori di finanziamento richiesta al fine di vendere la merce. Ci sono vantaggi e svantaggi con denaro contante in termini Advance. Questo metodo di pagamento prevede il contatto diretto senza il coinvolgimento BuyerSeller banca commerciale ed è quindi poco costoso. Tuttavia, l'acquirente si trova di fronte un alto grado di rischio di pagamento, pur mantenendo poco ricorso contro il venditore di beni di scarsa qualità o la documentazione non corretta o incompleta. Inoltre vi è la possibilità che un venditore senza scrupoli non può mai consegnare la merce, anche se l'acquirente ha fatto il pagamento anticipato. Anche se i termini di pre-pagamento elimina virtualmente tutti i rischi al venditore questi termini possono mettere il venditore in una situazione di svantaggio competitivo. 3. Acconto l'acquirente paga il venditore una parte del costo della merce in anticipo quando il contratto è firmato o poco dopo. Ci sono vantaggi e svantaggi di termini di pagamento verso il basso. Il metodo di pagamento verso il basso induce il Venditore per iniziare le prestazioni senza l'Acquirente pagare l'intero prezzo concordato in anticipo. Lo svantaggio è che vi è una possibilità il venditore può non consegnare la merce anche se ha i fabbisogni di acconto. Questa opzione deve essere combinata con una delle altre opzioni per coprire l'intero costo delle merci. 4. Apri conto termini Apri conto non garantiti consente all'importatore di effettuare i pagamenti in una data specifica in futuro e senza che l'acquirente emettere una qualsiasi strumento negoziabile attestante il suo impegno legale per pagare nel tempo stabilito. Questi termini sono più comune quando il importerbuyer ha una forte storia di credito ed è ben noto al venditore. L'acquirente può anche essere in grado di richiedere le vendite di account aperti quando ci sono diverse fonti da cui ottenere il prodotto venditori o quando conto aperto è la norma nel mercato dei compratori. Questo meccanismo offre venditore alcuna protezione in caso di mancato pagamento. Tuttavia, un esportatore può strutturare la sua aperta transazione conto vendita per ridurre al minimo il rischio di mancato pagamento. Ad esempio, l'esportatore può ridurre il periodo di rimborso e mantenere la proprietà dei beni fino a quando il pagamento viene effettuato. Anche allora, è difficile far rispettare questo, soprattutto se le merci sono state o rivenduti dall'acquirente o consumate in qualche altra attività di trasformazione. Nonostante i pericoli, termini conto aperto con incontri estesa stanno diventando più comuni nel commercio internazionale. Gli esportatori che offrono termini di account aperti stanno ottenendo sempre più l'assicurazione del credito per mitigare i potenziali rischi di credito di conto aperto. Ci sono molti vantaggi e svantaggi dei termini conto aperte. In base ad un metodo di pagamento conto aperto, proprietario delle merci in genere passa dal venditore al compratore prima del pagamento e sottopone il venditore a rischio di inadempienza da parte dell'Acquirente. Inoltre, ci può essere un ritardo nel pagamento, a seconda di quanto velocemente i documenti vengono scambiati tra venditore e acquirente. Anche se questo termine di pagamento comporta le restrizioni minor numero e il costo più basso per l'acquirente, presenta anche il venditore con il più alto grado di rischio di pagamento e viene impiegato solo tra un acquirente e un venditore che hanno una relazione a lungo termine che coinvolge un grande livello di fiducia reciproca. 5. Documentario Collezioni Collezioni termini offrono un importante meccanismo di pagamento bancario in grado di soddisfare le esigenze sia del esportatore e importatore. In base a tale disposizione, la transazione di vendita è regolata dalla banca attraverso uno scambio di documenti, consentendo in tal modo di pagamento e trasferimento di proprietà simultanea. L'importatore non è obbligato a pagare le merci prima della spedizione e l'esportatore rimane proprietario delle merci fino a quando l'importatore o paga per il valore del progetto al momento della presentazione (tratta a vista) o accettare di pagare una data e un'ora più tardi (progetto termine ). I principali obblighi delle parti di un accordo di raccolta documentario sono contenute nelle linee guida delle norme uniformi per la raccolta (URC) elaborate dalla Camera di Commercio Internazionale basato Paris-. Il ruolo delle banche nella Documentario Collezioni banche svolgono un ruolo essenziale nelle transazioni che utilizzano raccolte documentarie come segue: remittente Bank: Questa è la banca esportatori e agisce come agente esportatori di raccolta di pagamento da parte dell'importatore. Trasmette fondamentalmente le istruzioni esportatori insieme con i termini del progetto alla banca importatori. La banca non assume alcun rischio e non si impegna a pagare l'esportatore, ma può influenzare per ottenere insediamento di un disegno di legge. Raccolta Bank: Questa è la banca importatori e assume il ruolo di garantire che l'acquirente paga (o accettare di pagare) per le merci prima che i documenti vengono rilasciati a lui la spedizione. Generalmente, le banche nell'operazione controllano il flusso e il trasferimento di documenti e regolano i tempi dell'operazione. Essi devono garantire la sicurezza dei documenti in loro possesso, ma non sono responsabili per la loro validità e precisione. Variazioni di raccolte documentarie Questa forma di insediamento commerciale disponibile in due forme - Documenti a pagamento e documenti contro accettazione. Ciascuna di queste forme di collezioni possono essere sia pulito (documento finanziario da solo) o documentario (documenti commerciali, con o senza un documento finanziario). Un documento finanziario è un assegno o una bozza di un documento commerciale è una polizza di carico o di altro documento di spedizione. Una collezione pulito coinvolge bozze e assegni in dollari presentati per la raccolta delle banche degli Stati Uniti dai loro corrispondenti stranieri. In una raccolta documentaria, l'esportatore disegna un progetto o di cambiali direttamente sul importatore e presenta questo progetto, con documenti di spedizione allegati, alla banca per la raccolta. Cash contro documentsSight Bozze In una transazione su documenti contro pagamento, l'esportatore rilascia i documenti di spedizione per l'importatore solo pagamento della merce. In questa disposizione, l'esportatore conserva titoli rappresentativi di merci a bordo e può decidere di negare il loro scarico se i pagamenti non vengono ricevuti. Questa disposizione che richiede il pagamento immediato acquirenti dell'esportatore si basa su un progetto di spettacolo disegnato sul compratore. Documento contro AcceptanceTerm Bozze L'esportatore può decidere di rilasciare documenti di spedizione a un acquirente in merito all'accettazione dei esportatori bozze. In questo caso, l'importatore ha l'obbligo di pagare in una data futura. Questo metodo soddisfa entrambe le parti dal momento che l'importatore è in grado di ricevere la merce prima del pagamento e l'esportatore ha una garanzia di fermo (ma nessuna garanzia) che il pagamento verrà ad una data futura. Flusso di transazione in un documentario Collezioni Deal Exporterdrawer e Importerdrawee d'accordo su un contratto di vendita, compreso il pagamento da effettuare sotto una raccolta documentaria. Le navi Esportatore la merce all'acquirente straniero e riceve in cambio documenti di spedizione. Subito dopo, l'esportatore presenta i documenti di spedizione con istruzioni dettagliate per ottenere il pagamento alla propria banca (remittente banca). La banca trasmittente invia i documenti con le istruzioni esportatori di una banca designata nel paese importatore (Raccolta Bank). A seconda delle condizioni del contratto di vendita, la banca incaricata avrebbe rilasciare i documenti per l'importatore solo al ricevimento del pagamento o l'accettazione del progetto da parte dell'acquirente. (L'importatore presenterà poi i documenti di spedizione al vettore in cambio delle merci). Avendo ricevuto il pagamento, la banca incaricata procede in avanti per la banca trasmittente per conto degli esportatori. Una volta ricevuto il pagamento, la banca trasmittente crediti in conto gli esportatori, meno le sue tariffe. Vantaggi e svantaggi di Documentary Collection Il principale vantaggio di un metodo di contanti contro documenti di pagamento per l'acquirente è il basso costo, contro l'apertura di una lettera di credito. Il vantaggio per il venditore è che egli possa ricevere il pagamento completo prima di rilasciare il controllo dei documenti, anche se questo è compensato dal rischio che l'acquirente, per qualche ragione, respingere i documenti (o non saranno in ordine). Dal momento che il carico sarebbe già caricato (per generare i documenti), il venditore ha poco ricorso contro l'acquirente in caso di mancato pagamento. Un pagamento contro documenti disposizione comporta un elevato livello di fiducia tra il venditore e l'acquirente e dovrebbe essere adottata solo da soggetti ben noti gli uni agli altri. Rischi di fondi documentari per l'esportatore Se si tratta di un progetto di vista, l'esportatore ridurrà il rischio di mancato pagamento, ma non eliminerà totalmente in quanto l'importatore non può essere in grado di pagare per le merci o non essere in grado di procurarsi valuta estera sufficiente per effettuare il pagamento. In questo caso l'esportatore può essere costretto a chiamare o restituisce i beni o di negoziare la vendita di qualche altra parte interessata, che può essere ad un tasso ridotto. Nel caso del progetto di termine, il rischio per l'esportatore è più elevato dal momento che l'acquirente straniero prenderà possesso della merce e non può pagare a scadenza, costringendo quindi l'esportatore per cercare di riscuotere il pagamento da parte dell'acquirente estero nei compratori stranieri di casa nazione. Per l'importatore L'importatore corre il rischio di pagare per prodotti di qualità inferiore alla norma o addirittura con la carenza. In una tale circostanza, ci sarebbe voluto del tempo per ottenere i rimborsi da parte dell'esportatore. Potrebbe anche accadere che l'esportatore rifiuta di fare i rimborsi, che porta l'importatore di lunghi procedimenti giudiziari. Quando usare Documentary Collezioni Dal Documentario Collezioni operazioni comportano un certo grado di fiducia, si consiglia di utilizzare il meccanismo quando si verificano le seguenti condizioni: Quando l'esportatore e l'importatore hanno un rapporto consolidato Quando non vi è poca o nessuna minaccia di una perdita totale risultante da Gli acquirenti incapacità o il rifiuto di pagare quando la situazione politica ed economica estera è stabile quando una lettera di credito è troppo costoso o non ammessi 6. lettera di credito una lettera di credito è lo strumento Trade Finance più utilizzato in tutto il mondo. E 'stato utilizzato per gli ultimi diverse centinaia di anni ed è considerato un modo molto efficace per le banche di effettuare transazioni e l'esportazione della finanza e del commercio di importazione. La lettera di credito è una lettera della banca formale, emesso per un cliente banche, che autorizza un individuo o società per disegnare bozze sulla riva a determinate condizioni. E 'uno strumento attraverso il quale una banca fornisce il suo credito in luogo della sua clientela di credito. La banca svolge un ruolo di intermediario per aiutare a completare la transazione commerciale. Le offerte della banca solo nei documenti e non ispezionare le merci stesse. Pertanto, una lettera di credito non può impedire ad un importatore di essere preso da un esportatore senza scrupoli. Il codice commerciale uniforme e Norme e Usi Uniformi relativi ai Crediti Documentari pubblicati da parte degli Stati Consiglio Stati della Camera di Commercio Internazionale esposte le alleanze che regolano l'emissione e negoziazione di lettere di credito. Tutte le lettere di credito devono essere rilasciati: A favore di uno specifico beneficiario, per una specifica quantità di denaro, in una forma che indica chiaramente come il pagamento al beneficiario deve essere fatto e in quali condizioni, e con una specifica data di scadenza. Il ruolo delle banche in Lettere Documentario di credito rispetto ad altre forme di pagamento, il ruolo delle banche è sostanziale nel documentario Lettera di operazioni di credito. Le banche offrono maggiore sicurezza per entrambe le parti in una transazione commerciale, giocando il ruolo degli intermediari. La banca emittente di lavoro per l'importatore e la banca di consulenza che lavora per l'esportatore. Le banche assicurano il venditore che sarebbe stato pagato se egli fornisce i documenti necessari per la banca emittente attraverso la banca di consulenza. Le banche anche assicurano l'acquirente che il suo denaro non sarebbe stato rilasciato a meno che i documenti di spedizione che attestano la spedizione corretta e accurata delle merci sono presentate. Tipi di lettere di credito - 1 Una lettera di credito possono essere di due tipi: revocabile o irrevocabile LC revocabile questo è uno che permette modifiche o cancellazioni in qualsiasi momento dalla banca emittente. Ciò significa che l'esportatore non può contare su termini indicati sul documento iniziale fino al momento in cui si è pagato. Questa forma è raramente in uso nelle moderne transazioni commerciali giorno. Irrevocabile LC Tale lettera di credito non può essere modificato a meno che non sia il compratore e venditore si accordano per apportare modifiche. Di solito un LC è considerato irrevocabili se non diversamente specificato. Pertanto, in effetti, tutte le parti della lettera di un'operazione di credito, vale a dire la banca emittente, il venditore e l'acquirente, devono accettare di qualsiasi modifica o la cancellazione della lettera di credito. lettere di credito irrevocabili sono attraenti sia per il venditore e l'acquirente per l'alto grado di coinvolgimento e di impegno da parte della banca (s). Con il 1993 la revisione della UCP, i crediti sono considerati irrevocabile, a meno che non vi sia un'indicazione in senso contrario. Tipi di lettere di credito - 2 Una lettera di credito possono essere di due tipi: confermato o non confermato. LC confermato se l'esportatore è a disagio con il rischio di credito della banca emittente o se il paese in cui la banca emittente si trova è meno sviluppata o politicamente instabili, poi come una misura supplementare, l'esportatore può richiedere che la LC da confermare. Questo aggiungerebbe ulteriormente il comfort per l'operazione un esportatore può chiedere che la LC essere confermata. Questo è generalmente da una banca di prima classe internazionale, in genere la banca di consulenza (ora la banca confermante). Questa banca ora si assume la responsabilità di effettuare i pagamenti, se non rimesse viene ricevuto dalla banca emittente su due data. LC non confermate Al contrario, un credito non confermato non richiede la banca di consulenza per aggiungere il proprio impegno di pagamento. Si lascia quindi il venditore la responsabilità con la banca emittente. La banca consulenza è solo come un canale di trasmissione di documenti e il pagamento. Metodi di Settlement Le lettere di credito documentario può essere aperto in due modi: Lettera Vista di credito. Una lettera Sight di credito è un credito in cui il venditore ottiene il pagamento al momento della presentazione dei documenti nel rispetto dei termini e delle condizioni. Tempo Bozza o Usance Lettera di credito. A Progetto di tempo o Usance lettera di credito è un credito in cui il venditore sarà pagato un tempo fisso o determinabile futuro. A Progetto di tempo o una lettera usance di chiamate di credito per tempo o correnti d'aria Usance da trarre su e accettate da parte del compratore, a condizione che i documenti sono presentati in buon ordine. L'acquirente è obbligato a pagare il valore nominale a scadenza. Tuttavia, l'obbligo delle banche di emissione per il venditore rimane in vigore fino a meno che il progetto è pagato. Importatori finanziamento attraverso lettere di credito Mentre la LC può essere utilizzato come un meccanismo di pagamento, ma possono anche essere utilizzati per fornire finanziamenti al richiedente (importatore). Le imposte differite e crediti di accettazione (cioè crediti termine) sono considerati strumenti di finanziamento per la importerbuyer. Entrambe le strutture di pagamento forniscono l'importerbuyer l'opportunità di tempo per vendere la merce e pagare l'importo dovuto con il ricavato. Sotto la struttura di pagamento differito il pagamento viene effettuato al venditore in una determinata data futura, ad esempio 60 giorni dalla presentazione dei documenti o dopo la data di spedizione (vale a dire la data della polizza di carico). Sotto la struttura di accettazione l'esportatore è tenuto a redigere una bozza (lettera di cambio) sia sulla banca emittente o confermare. Il progetto è accettata dalla banca per il pagamento ad una data futura predeterminata negoziata. Questo dà l'importatore il tempo potenziale necessario per vendere il prodotto e pagare la ricezione, la data di scadenza. Per esempio, la data di pagamento a titolo di credito accettazione può essere a vista o dopo 90 giorni dalla presentazione dei documenti o della spedizione della merce. Nota speciale sulle lettere documentari di Credito Documentario lettere di credito cerniera molto sull'opportunità di documenti. Le banche coinvolte nell'operazione non hanno bisogno di conoscere lo stato fisico dei beni in questione, ma si preoccupano solo con i documenti. Se i documenti appropriati siano presentati, le banche dovranno effettuare il pagamento o meno le merci reali spediti sono conformi al contratto di vendita. Quindi, particolare attenzione deve essere presa in preparazione dei documenti da una leggera omissioni o discrepanze tra i documenti richiesti ed effettivi possono causare costi aggiuntivi, ritardi e convulsioni o addirittura l'aborto totale dell'intero affare. (1) I documenti associati ad un LC I documenti sono la questione chiave in una lettera di un'operazione di credito. Le banche si occupano di documenti, non in merci. Decidono sulla base dei documenti solo se il pagamento, la negoziazione, o l'accettazione deve essere effettuata. Una singola operazione può richiedere diversi tipi di documenti. La maggior parte lettera di operazioni di credito comporta un progetto, una fattura, un certificato di assicurazione, e una polizza di carico. Le transazioni possono culminare in pagabili a vista o accettazioni. A causa lettera di operazioni di credito può essere così complicato e può coinvolgere così tante parti, le banche devono garantire che le loro lettere sono accompagnate dai documenti necessari, che tali documenti siano accurati, e che tutte le aree della banca li gestiscono in modo appropriato. I quattro principali tipi di documenti associati a un LC sono i seguenti: i documenti documenti documenti di trasferimento di assicurazione Documentazione commerciale Altri documenti di trasferimento sono emesse da una società di trasporti durante lo spostamento della merce dal venditore al compratore. Il documento di trasferimento più comune è la polizza di carico. La polizza di carico è una ricevuta in società di trasporto merci al mittente. Una polizza di carico serve come documento di titolo e specifica che è di ricevere la merce al porto designato (come specificato dall'esportatore). Può essere in forma non negoziabile (fattura diritta di carico) o in forma negoziabili (ordine polizza di carico). In un disegno di legge rettilineo di carico, il venditore (esportatore) consegni la merce direttamente al compratore (importatore). Questo tipo di disegno di legge non è solitamente desiderabile in una lettera di un'operazione di credito, perché permette all'acquirente di ottenere il possesso della merce, senza riguardo a qualsiasi accordo di banca per il rimborso. Un progetto di legge dritto di carico può essere più adatto per le operazioni di conto prepagato o aperti. Con un disegno di legge al fine di carico del mittente può consegnare la merce alla banca, che conserva il titolo fino a quando l'importatore riconosce la responsabilità di pagare. Questo metodo è preferito in documentario o lettera di operazioni di credito. La banca mantiene il controllo della merce fino a quando l'acquirente completa tutta la documentazione richiesta. La banca poi rilascia la polizza di carico per l'acquirente, che presenta alla compagnia di navigazione e guadagna il possesso della merce. documenti di assicurazione, normalmente un certificato di assicurazione, coprono la merce viene spedita contro danni o perdite. I termini del contratto merci possono dettare che sia il venditore o l'acquirente ottenere l'assicurazione. politiche aperte possono coprire tutte le spedizioni e di fornire per i certificati sulle spedizioni specifiche. documenti commerciali, principalmente la fattura, sono la descrizione venditori delle merci spedite e il mezzo attraverso il quale l'acquirente guadagna l'assicurazione che le merci spedite sono gli stessi di quelli ordinati. Tra i più importanti documenti commerciali sono la fattura e il progetto o il disegno di legge di scambio. Attraverso la fattura, il venditore presenta all'acquirente una dichiarazione che descrive ciò che è stato venduto, il prezzo e altri dettagli pertinenti. Il progetto integra la fattura come il mezzo con cui il venditore addebita l'acquirente per la merce e richieste di pagamento da parte dell'acquirente, la banca gli acquirenti, o di qualche altra banca. Anche se un progetto e un assegno sono molto simili, l'autore di un progetto richiede il pagamento da un altro conto di feste. In una lettera di credito, il progetto è redatto dal venditore, di solito sul rilascio, confermando, o pagare banca, per la quantità di denaro dovuto secondo i termini della lettera di credito. In una collezione, questa richiesta di pagamento viene disegnata sul compratore. Le parti consueti ad un progetto, che è uno strumento negoziabile, sono il cassetto (di solito l'esportatore), il trattario (la importeror una banca), e il beneficiario (di solito l'esportatore), che è anche il testimonial. Un progetto può essere pulito (un ordine di pagamento) o documentario (con documenti di spedizione allegati). A draft that is negotiable: Is signed by the maker or drawer Contains an unconditional promise to pay a certain sum of money Is payable on demand or at a definite time Is payable to order or to bearer Is two-name paper May be sold and ownership transferred by endorsement to the holder in due course. The holder in due course has recourse to all previous endorsers if the primary obligor (drawee) does not pay. The seller (drawer) is the secondary obligor if the endorser does not pay. The secondary obligor has an unconditional obligation to pay if the primary obligor and the endorser do not, therefore the term two-name paper. Other documents include certain official documents that may be required by governments in order to regulate and control the passage of goods through their borders. Governments may require inspection certificates, consular invoices, or certificates of origin. Transactions can entail notes and advances collateralized by trust receipts or warehouse receipts. Import Trade Finance Services Pre-Import Working Capital Program for Importers to fund the purchase of materials, services, and labor to fulfill import sales contracts. Find out more from TEFO about the Pre-Import Working Capital Program Accounts Receivable Factoring for Importers provides for the purchase at discount of an Importers accounts receivable representing sales to pre-approved North American Buyers. Find out more from TEFO about Accounts Receivable Factoring for Importers . Asset Based Line of Credit for Importers provides financing of imports by leveraging a companys equity in current and fixed assets advancing funds based on a percentage of the firms qualified receivables, inventory and other assets. Find out more from TEFO about Asset-Based Financing . Inventory Financing for Importers provides for the financing of Importers Inventory pre-sold to credit worthy North American Buyers. Find out more from TEFO about Inventory Financing . Purchase Order Financing for Importers provides a solution to finance the purchase or manufacture of goods that have been pre-sold to an overseas creditworthy customer. Find out more from TEFO about Purchase Order Financing for Importers. Purchase Order Confirmation Facility provides an overseas supplier the assurance that they will be paid for their shipment of product to an Importer prior to the importer receiving any funds from the proceeds of an Accounts Receivable finance credit facility. Find out more from TEFO about the Purchase Order Confirmation (POC) facility . Equipment Leasing for Importers provides the professional expertise to facilitate the direct importation and lease of equipment to be acquired by North American companies. Find out more from TEFO about Import Lease Financing . Import Letters of Credit provide importers the most widely used and accepted international trade payment mechanism and finance instrument. By structuring Letter of Credit terms to allow Deferred Payment or Trade Acceptance an LC can be utilized to provide financing to the importer. Find out more from TEFO about Import Letter of Credit Financing . Accounts Receivable Management Service provides Importers with on-line access to account information, AR analysis reports, critical credit analyses, monitoring of credit limits, collection, receiving, posting, and depositing payments. Find out more from TEFO about Accounts Receivable Management Service . Debt Collection Program for Overseas Suppliers and Importers providing professional legal collections of past due debt obligations from Buyers in North America. Find out more from TEFO about Debt Collection Program Service . For more advice and services throughout the world on legal and tax matters, correspond with an international tax specialist What is Trade Finance Trade Finance has been reviewing the global trade and export finance markets since 1983 and what constitutes trade finance has gone from a basic letter-of-credit product to highly structured combined bond and debt ECA financings. The following is a guide for those of you new to the market or those just looking for some clarification. The following sections have been written by our own editorial staff and include contributions from our internal trainers and other official sources. If there are any terms that you are unfamiliar with, please refer to our Glossary . If you would like a free trial to Trade Finance, click HERE . What is trade finance There are various definitions to be found online as to what trade finance is, and the choice of words used is interesting. It is described both as a lsquosciencersquo and as lsquoan imprecise term covering a number of different activitiesrsquo. As is the nature of these things, both are accurate. In one form it is quite a precise science managing the capital required for international trade to flow. Yet within this science there are a wide range of tools at the financiersrsquo disposal, all of which determine how cash, credit, investments and other assets can be utilised for trade. In its simplest form, an exporter requires an importer to prepay for goods shipped. The importer naturally wants to reduce risk by asking the exporter to document that the goods have been shipped. The importerrsquos bank assists by providing a letter of credit to the exporter (or the exporters bank) providing for payment upon presentation of certain documents, such as a bill of lading . The exporters bank may make a loan to the exporter on the basis of the export contract. The type of document used in the process depends on the nature of the transaction and how evidence of performance can be shown (i. e. bill of lading to show shipment). It is useful to note that banks only deal with documents and not the actual goods, services or performance to which the documents may be relating to. Trade finance is used when financing is required by buyers and sellers to assist them with the trade cycle funding gap. Buyers and sellers also can also choose to use trade finance as a form of risk mitigation . For this to be effective the financier requires: - Control of the use of funds, control of the goods and the source of repayment - Visibility and monitoring over the trade cycle through the transaction - Security over the goods and receivables Trade finance helps settle the conflicting needs of the exporter and the importer. An exporter needs to mitigate the payment risk from the importer and it would be in their benefit to accelerate the receivables. On the other hand the importer wants to mitigate the supply risk from the exporter and it would be in their benefit to receive extended credit on their payment. The function of trade finance is to act as a third-party to remove the payment risk and the supply risk, whilst providing the exporter with accelerated receivables and the importer with extended credit. Trade finance is a large industry and covers many various sectors whereas the description above only explains lsquotraditional trade financersquo. To go into further detail about trade finance we have split up the definition into sectors of trade finance which we strive to cover. To help go into further detail of what trade finance is, we have split the definition up into the key sectors of the trade finance industry and the ones that we strive to cover. Please click on one of the buttons below. Free Trial To find out more about Trade Finance and what we can offer you, contact us at subscriptionstradefinanceanalytics or call 44 (0) 20 7779 8721. To request a free trial, please click on the button below.